KI-gestützte Finanz-Cybersicherheit: Echtzeit-Betrugserkennung und Compliance-Dienste für Banken und FinTechs
Unsere Plattform verbindet moderne KI, verhaltensbasierte Analytik und regulatorische Expertise, um Betrugsversuche in Millisekunden zu stoppen, False Positives spürbar zu reduzieren und Compliance-Anforderungen zuverlässig zu erfüllen, ohne Kundenerlebnisse zu beeinträchtigen oder bestehende Zahlungsprozesse zu stören.
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Über uns
Wir sind ein Team aus KI-Ingenieurinnen, Payment-Expertinnen und Compliance-Spezialisten, das Betrug in Echtzeit bekämpft, regulatorische Sicherheit stärkt und messbaren Geschäftsnutzen liefert, indem wir Technologie, Datenkompetenz und pragmische Umsetzung konsequent vereinen.
Echtzeit-Betrugserkennung auf Zahlungsströmen
Wir analysieren Transaktionen, Session-Daten und Kontextsignale in Echtzeit, priorisieren Risiken dynamisch und treffen erklärbare Entscheidungen innerhalb strenger Latenzgrenzen, damit Zahlungsfreigaben reibungslos bleiben, Verluste sinken und manuelle Prüfungen nur dort stattfinden, wo sie wirklich Nutzen stiften.
Adaptive Ensemble-Modelle
Unsere Ensemble-Architektur kombiniert Gradient-Boosting, neuronale Netze und Graph-Scorer, die kontinuierlich mit aktuellen Betrugsmustern nachtrainiert werden. So bleiben Modelle robust gegen Konzeptdrift, erkennen neuartige Angriffe früh und liefern stabile Präzision bei gleichzeitig nachvollziehbarer, regulatorisch tragfähiger Begründung.
Streaming-Architektur mit Millisekunden-Latenz
Ein hochperformanter Event-Stream mit speicherresidenten Feature-Stores ermöglicht Entscheidungen im zweistelligen Millisekundenbereich. Horizontal skalierbare Microservices, Backpressure-Handling und intelligente Caching-Strategien sichern unausweichliche Geschwindigkeit auch unter Spitzenlast, ohne Genauigkeit, Erklärbarkeit oder Datenintegrität zu kompromittieren.
KPI-Framework und wirtschaftlicher Nutzen
Wir liefern ein durchgängiges KPI-Set mit Fraud-Rate, AUC, Precision-Recall, Autorisierungsquote, False-Positive-Rate und Netto-Schaden. Finanzielle Wirkung wird über abgewendete Verluste, operative Einsparungen und Umsatzschutz quantifiziert, inklusive belastbarer Vorher-Nachher-Vergleiche und nachvollziehbarer Business-Cases für Entscheidungsträger.
Feature Store und Graph-Features
Ein zentraler Feature Store liefert konsistente, versionierte Merkmale für Online- und Batch-Scoring. Graph-Features entdecken Beziehungsmuster zwischen Geräten, Konten und Empfängern, entlarven Muli-Netzwerke und erhöhen die Trennschärfe gegen kollusive Betrugsstrategien, ohne die Interpretierbarkeit regulatorischer Prüfungen zu verlieren.
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Szenarioabdeckung für Karten, Überweisungen und Instant Payments
Unsere Modelle decken CNP-, POS- und ATM-Szenarien, SEPA-Überweisungen, Echtzeit-Zahlungen und Wallet-Transfers ab. Szenariospezifische Thresholds, Kanal-Profile und Reaktionspfade reduzieren Fehlalarme, während adaptive Policy-Engines legitime Muster schnell freigeben und riskante Sequenzen konsequent aufhalten oder eskalieren.
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A/B-Testing und Champion/Challenger
Wir führen kontrollierte Experimente mit klaren Metriken durch, vergleichen Champion-Modelle gegen Challenger, überwachen Uplift und Stabilität, und schalten nur dann produktiv, wenn messbare Verbesserungen in Betrugsverhinderung, Autorisierungsquote und operativer Effizienz verlässlich nachgewiesen sind, inklusive Dokumentation für Audits.
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Digitales Onboarding, KYC und AML
Unsere Lösung verbindet Identitätsprüfung, Risikoklassifizierung und kontinuierliches Monitoring, sodass Onboarding schnell, sicher und compliant verläuft, komplexe Geldwäschemuster erkannt werden und Prüfpfade jederzeit auditierbar bleiben, ohne legitime Kunden mit unnötigen Hürden zu belasten.
PSD2/RTS und Open-Banking-Sicherheit
Wir sichern AIS- und PIS-Flüsse, erfüllen SCA-Anforderungen und erklären Entscheidungen nachvollziehbar, sodass Partnerzugriffe geschützt, Nutzererlebnisse erhalten und regulatorische Erwartungen in dynamischen Ökosystemen dauerhaft erfüllt werden, einschließlich robuster Consent-Verwaltung und API-Härtung.
Kontaktieren Sie unsStarke Kundenauthentifizierung und delegierte Modelle
Unsere Risiko-Engine unterstützt dynamische SCA, nimmt transaktionsspezifische Ausnahmen fundiert vor und dokumentiert Begründungen vollständig. Delegierte Authentifizierung wird sicher orchestriert, sodass Friktion sinkt, während regulatorische Leitplanken, Nutzerschutz und Auditierbarkeit unverändert hoch bleiben.
API-Härtung und Consent Intelligence
Wir korrelieren Consent-Zeitreihen mit Zugriffsmustern, erkennen Missbrauch und erzwingen fein granulierte Richtlinien. API-Rate-Limits, Anomalieerkennung und Signaturprüfungen schützen sensible Endpunkte, ohne Entwicklerproduktivität oder Partner-Integrationen einzuschränken, dank klarer Telemetrie und belastbarer Observability.
Betrugsmuster in AIS/PIS-Flüssen
Modelle identifizieren ungewöhnliche Datenabrufe, Credential-Stuffing, Token-Missbrauch und manipulierte Payment-Orders. Kontextualisierte Alarme priorisieren echte Risiken und schlagen Abhilfemaßnahmen vor, die sowohl Sicherheit als auch gesetzliche Anforderungen an Nachvollziehbarkeit und Verhältnismäßigkeit stringent berücksichtigen.
Implementierungspaket: Echtzeit-Fraud-Engine
Ende-zu-Ende-Einführung inklusive Datenanbindung, Feature Store, Modelltraining, Schwellenwertkalibrierung, XAI-Dashboards und Go-Live-Begleitung. Wir liefern messbare Uplifts, dokumentieren Entscheidungen auditfest und befähigen Teams, die Plattform sicher, effizient und eigenständig zu betreiben.
€135.000 einmalig
Managed Detection & Response für Zahlungen (24/7)
Rund-um-die-Uhr-Überwachung, Triage, Eskalation, Playbook-Ausführung und kontinuierliche Regel- sowie Modellpflege. Garantierte SLAs, monatliche Reviews und Bedrohungslageberichte sichern fortlaufende Qualität, reduzieren manuelle Last und verkürzen Reaktionszeiten signifikant für alle Kanäle.
€135.000 einmalig
Regulatorisches Reporting und Modell-Validierung
Unabhängige Modellprüfungen, Stabilitäts- und Fairness-Analysen, Dokumentation gemäß EBA/MLR, einschließlich Reproduzierbarkeitstests, Drift-Checks und Nachweisen zur Erklärbarkeit. Enthält Audit-Readiness-Paket und Präsentation für Risikokomitee sowie konkrete Remediation-Empfehlungen.
€135.000 einmalig
Schutz von Zahlungskanälen und Autorisierung
Wir harmonisieren Karten-, Überweisungs- und Instant-Kanäle in einer konsistenten Policy-Engine, damit Freigaben schneller erfolgen, Betrüger keine Silos ausnutzen und operative Teams mit einheitlichen Begründungen, Dashboards und Eskalationspfaden arbeiten können.
Mehr erfahrenVerhaltensbiometrie und Geräteintelligenz
Wir nutzen Tippdynamik, Mauspfade, Touch-Muster und Geräte-Signaturen, um Social Engineering, Malware und Account-Übernahmen zu erkennen, bevor Schäden entstehen, und fügen Hinweise nahtlos in bestehende Authentifizierungs- und Entscheidungsprozesse ein.
Feinmotorik, Muster und Anomalien
Sequenzen aus Scrollen, Tippen und Navigieren ergeben individuelle Verhaltensprofile. Abweichungen signalisieren potenzielle Übernahmen, RATS oder Bot-Einfluss. Die Auswertung bleibt datensparsam, erklärt Entscheidungen nachvollziehbar und wahrt zugleich Barrierefreiheit sowie Nutzerakzeptanz durch minimalinvasive Implementierung.
Device Fingerprinting und Vertrauenskontinuität
Stabile, datenschutzkonforme Fingerprints verknüpfen Gerätehistorie, OS-Signale und Sicherheitspatches. Vertrauenskontinuität reduziert unnötige Challenges für etablierte Kunden, während neuartige oder kompromittierte Geräte strenger geprüft und bei Bedarf automatisiert blockiert oder eskaliert werden.
Bot-, Malware- und RATS-Erkennung
Kombinierte Telemetrie aus Netzwerk, Verhalten und Endpunktindikatoren deckt Automatisierung, Overlay-Angriffe und Fernsteuerungstools auf. Adaptive Gegenmaßnahmen verhindern Transaktionsfreigaben, initiieren Session-Härtung und liefern Security-Teams verwertbare Beweise für schnelle, gerichtsfeste Maßnahmen.
Modell-Governance und Erklärbarkeit
Wir liefern klare, auditfeste Erklärungen, versionierte Modelle, wiederholbare Trainingspipelines und lückenlose Entscheidungslogs, damit Risiko, Compliance und Prüfung jederzeit Vertrauen in automatisierte Entscheidungen und deren regulatorische Tragfähigkeit haben.
Threat Intelligence und Betrugsnetzwerke
Wir verknüpfen interne Vorfälle mit externen Feeds, erkennen Muli-Strukturen und teilen Signale datenschutzkonform, um kollektive Resilienz aufzubauen und Angriffsfenster früh zu schließen, ohne Geschäftsgeheimnisse oder Kundendaten unnötig offenzulegen.
- OSINT, Darknet-Signale und Leak-Analysen Wir überwachen Foren, Marktplätze und Paste-Dienste, korrelieren Funde mit internen Indikatoren und priorisieren Maßnahmen. So lassen sich kompromittierte Identitäten, neue Betrugskits oder geleakte BIN-Listen proaktiv adressieren, bevor konkrete Schäden eintreten.
- Muli-Account-Erkennung und Netzwerkzerlegung Graph-Analysen enthüllen verdächtige Transferpfade, gemeinsame Geräte und wiederkehrende Empfänger. Segmentierung trennt harmlose Cluster von hochriskanten Netzen, unterstützt Ermittlungen und liefert Entscheidungsgrundlagen für Kontosperren, Eskalationen oder Meldungen an zuständige Stellen.
- Consortium Signals und föderiertes Lernen Wir ermöglichen Signal-Sharing auf aggregierter Ebene und föderiertes Training, bei dem Modelle lernen, ohne Rohdaten zu teilen. Dadurch steigt Erkennungsleistung über Institute hinweg, während Datenschutz und Wettbewerbsinteressen respektiert bleiben.
Incident Response und Forensik
Standardisierte Playbooks, klare Rollen, automatisierte Workflows und gerichtsfeste Beweissicherung reduzieren Reaktionszeiten und Folgekosten, während Kundenkommunikation transparent bleibt und regulatorische Meldefristen verlässlich eingehalten werden.
Playbooks, Orchestrierung und Automatisierung
Wir definieren abgestufte Reaktionen je nach Bedrohungsgrad, orchestrieren Systemaktionen, Benachrichtigungen und Eskalationen und erfassen alle Schritte im Audit-Trail. Das Ergebnis sind weniger Fehler, schnellere Eindämmung und messbar geringere Verluste.
Beweissicherung und forensische Tiefe
Integritätsgesicherte Artefakte, Zeitstempel und Hashes gewährleisten Beweisqualität. Forensische Snapshots aus Transaktions-, Session- und Netzwerkebenen ermöglichen rückwirkende Rekonstruktion, Ursachenanalyse und belastbare Grundlagen für Rückforderungen oder rechtliche Schritte.
Chargebacks und Dispute-Management
Wir bündeln Beweisdaten, Händler- und Karteninformationen, liefern strukturierte Dossiers und automatisieren Fristenmanagement. So verbessern Institute Durchsatz, Quoten und Begründungstiefe bei Disputen, ohne operative Teams mit Routineaufgaben zu überlasten.
Cloud- und On-Prem-Sicherheit
Flexible Bereitstellungsmodelle, starke Verschlüsselung und kontrollierte Datenhoheit stellen sicher, dass sensible Finanzdaten geschützt bleiben, Leistungsziele erreicht werden und regulatorische Vorgaben an Speicherort, Zugriffskontrollen und Betriebsprozesse erfüllt sind.
Referenzarchitekturen und Härtung
Vorlagen für AWS, Azure, GCP und Rechenzentrum liefern Netzwerksegmentierung, Secrets-Management, Zero-Trust-Prinzipien und sichere CI/CD-Pipelines. Security-as-Code reduziert Abweichungen und beschleunigt Audits dank überprüfbarer, wiederholbarer Konfigurationen.
Verschlüsselung und Schlüsselverwaltung
Ende-zu-Ende-Verschlüsselung, HSM-gestützte Schlüssel und rotationsfähige, rollenbasierte Zugriffe sichern Daten im Transit und at Rest. Granulare Policies und nachvollziehbare Logs erfüllen strenge Finanz- und Datenschutzanforderungen nachhaltig und prüfbar.
Resilienz, Lasttests und Performance
Chaos-Engineering, Failover-Strategien und synthetische Lastprofile gewährleisten stabile Latenzen auch unter Ausfällen oder Peak-Events. Ergebnisse werden transparent berichtet, sodass Kapazitäten proaktiv geplant und SLAs verlässlich eingehalten werden.
Datenschutz und regulatorische Compliance
Wir verankern Datenschutzprinzipien in Datenflüssen, minimieren Felder, protokollieren Zugriffe und liefern Dokumentation, die Prüfern genügt und interne Richtlinien stärkt, ohne Innovationsfähigkeit oder Analytik unnötig zu beschneiden.
DSGVO, BaFin und Zweckbindung
Datenverarbeitung folgt klaren Rechtsgrundlagen und dokumentierter Zweckbindung. Privacy-by-Design, Data-Protection-Impact-Assessments und rollenbasierte Zugriffe stellen sicher, dass Compliance nicht nur formal erfüllt, sondern operativ gelebt wird.
EBA-Leitlinien, AML-Standards und FATF
Wir mappen Kontrollen auf EBA-, AML- und FATF-Anforderungen, erstellen Nachweise und Gap-Analysen und begleiten Remediation bis zur vollständigen Schließung, inklusive Management-Reporting und belastbarer Policies für wiederkehrende Prüfungen.
Datenminimierung und Pseudonymisierung
Wir senken Datensensibilität durch Pseudonymisierung, Tokenisierung und selektive Retention. So bleiben Modelle leistungsfähig, während unnötige Risiken entfallen und internationale Datentransfers mit klaren Schutzmechanismen abgesichert werden.
REST, gRPC und Ereignisströme
Unsere APIs sind konsistent versioniert, idempotent und mit robusten Schemas dokumentiert. Ereignisströme erleichtern lose Kopplung, während klare SLAs, Retries und Dead-Letter-Queues Ausfallsicherheit im Produktivbetrieb gewährleisten.
Core-Banking- und Scheme-Integration
Adapter verbinden Kernbankensysteme, Kartenprozessoren und Scheme-Schnittstellen nahtlos. Mapping-Templates, Datentransformationen und Telemetrie beschleunigen Einführungen und erleichtern Fehleranalyse, ohne sensible Flüsse oder Audit-Logs zu gefährden.
Change-Management und Enablement
Gezielte Trainings, Runbooks und Shadowing-Phasen befähigen Teams, neue Prozesse sicher zu betreiben. Kommunikationspläne reduzieren Widerstände, während klare Verantwortlichkeiten und Erfolgskriterien nachhaltige Adoption fördern.
Kunden-Experience und Friktionsreduktion
Sicherheit darf Conversion nicht zerstören: Wir balancieren Risiko und Komfort, priorisieren vertraute Muster und wählen Challenges nur, wenn sie nachweislich Nutzen stiften, sodass Kundenvertrauen und Umsatz gleichermaßen wachsen.
Operative Exzellenz und Skalierung
Wir verankern klare Prozesse, KPIs und Automatisierung, damit Fraud- und Compliance-Teams skalieren, ohne Qualität zu verlieren, und Geschäftsführung jederzeit nachvollziehbar über Risiken, Trends und Auswirkungen entscheiden kann.
Workforce-Management und Priorisierung
Case-Queues, Skills-basierte Zuweisung und Prioritätsregeln stellen sicher, dass die richtigen Personen die wichtigsten Fälle zur richtigen Zeit bearbeiten. Dashboards schaffen Transparenz, reduzieren Liegezeiten und verbessern Abschlussquoten.
Wissensmanagement und Playbooks
Zentral gepflegte Playbooks, Lessons Learned und wiederverwendbare Taktiken verkürzen Einarbeitungszeiten und verhindern Qualitätsverluste. Regelmäßige Reviews und Kontrollmessungen sichern kontinuierliche Verbesserung unter realen Bedingungen.
Automatisierung und menschliche Kontrolle
Wir automatisieren Routine, behalten kritische Entscheidungen in menschlicher Hand und definieren klar, wann Maschinen handeln dürfen. So verbinden wir Geschwindigkeit mit Verantwortung, Auditierbarkeit und nachweislicher Ergebnisqualität.
Häufige Fragen
Wie trifft die Plattform Entscheidungen in Echtzeit, ohne Zahlungen zu verlangsamen?
Unsere Streaming-Architektur verarbeitet Ereignisse speicherresident, nutzt vorab berechnete Features und skaliert horizontal. Dadurch bleiben Antwortzeiten im zweistelligen Millisekundenbereich, während erklärbare Modelle und Caches konsistente Qualität liefern, auch unter Lastspitzen, Wartungsfenstern oder partiellen Ausfällen.
Wie integrieren wir die Lösung in bestehende Kernsysteme und Gateways?
Wir bieten standardisierte REST- und gRPC-Schnittstellen, Event-Streams und einsatzfertige Adapter für gängige Core-Banking-, Karten- und Scheme-Integrationen. Ein schrittweiser Rollout mit Shadow-Modus und Champion/Challenger verhindert Unterbrechungen und belegt messbar den Nutzen vor umfassender Umschaltung.
Wie reduziert die Lösung False Positives, ohne Betrüger durchzulassen?
Kontextanreicherung, verhaltensbasierte Signale und Graph-Features erhöhen Trennschärfe, während risikoadaptive Schwellenwerte und kanalindividuelle Policies legitime Muster bevorzugen. A/B-Tests und kontinuierliche Kalibrierung sichern nachhaltig bessere Autorisierungsquoten bei mindestens gleichbleibender oder höherer Betrugserkennung.
Sind unsere Daten sicher und DSGVO-konform verarbeitet?
Ja. Wir implementieren Privacy-by-Design, Datenminimierung, Pseudonymisierung, starke Verschlüsselung und rollenbasierte Zugriffe. Verarbeitung erfolgt zweckgebunden, lückenlos protokolliert und auditierbar, mit klaren Rechtsgrundlagen und dokumentierten Verfahren, die BaFin- und EBA-Anforderungen zuverlässig erfüllen.
Welche regulatorischen Anforderungen unterstützt die Plattform konkret?
Wir mappen Kontrollen auf PSD2/RTS, EBA-Leitlinien, AML/CTF-Standards und relevante nationale Vorgaben. Modell-Governance, Erklärbarkeit, Logs und Nachweise sind auditfest, während Reports, KPIs und Playbooks Prüfungen, Management-Entscheidungen und Remediation-Maßnahmen strukturiert und reproduzierbar unterstützen.
Wodurch unterscheidet sich Ihre Lösung von klassischen Regel-Engines?
Neben Regeln nutzen wir adaptive KI, Graph-Analysen und Verhaltensbiometrie, die neue Muster schnell erkennen. Entscheidungen bleiben nachvollziehbar, Tests belegen Uplift, und Governance schützt vor Drift. So erzielen Institute weniger Verluste, bessere Kundenerlebnisse und zuverlässige Compliance zugleich.